Gwałtownie zakończył się rajd złota trwający od początku listopada 2022 roku. W ciągu zaledwie dwóch dni cena kruszcu spadła o 5 proc. Przyczynił się do tego szybko drożejący dolar Złota nie kupuje się po cenie rynkowej. Zawsze mamy do czynienia z kosztami pośredników i marżą dealera. Dlatego ostateczną cenę podaje się w odniesieniu do ceny rynkowej (tzw. ceny spot). Obecnie czymś normalnym są ceny od 3% do 7% powyżej rynkowej wyceny. Cena złota najniżej od 5 tygodni po danych o amerykańskiej inflacji CPI. Autor. Damian Gajos. -. wtorek 14 lutego 2023 15:56:44. W poniedziałek cena złota wyznaczyła nowe ponad miesięczne minima, spadając do poziomu 1853 dolarów za uncję. Aktualnie inwesotrzy “przetrawiają” dane o inflacji CPI, która nie wypadła gorzej od Kurs dolara spadł na przestrzeni siedmiu ostatnich miesięcy o 18,5 proc., tj. niemal 94 grosze z 5,06 zł aż poniżej 4,1250 zł. Cena złota wzrosła z kolei w tym czasie o 28 proc., tj. 452 dolary z 1615 dolarów do 2067 dolarów. Przeciwne tendencje na notowaniach złota i dolara Wskaźniki dolara amerykańskiego i rentowności obligacji również poszły do góry, ponieważ utrzymujące się dane o inflacji zwiększyły szanse na jedną dodatkową podwyżkę stóp procentowych przez Fed do końca 2023 roku. Zobacz też: W 2023 r. to polskie lotnisko miało już 4,5 mln pasażerów. I nie jest to Warszawa Cena złota wzrosła w czwartek o poranku o ponad 21 dolarów, powiększając w ten sposób zasięg trwającej od 28 stycznia b.r aprecjacji do przeszło 113 dolarów. Oznacza to, że w ciagu niespełna 15. sesji notowania złota wzrosły o 6,35 proc. Tak znaczna zwyżka sprawiła, że aktualnie za uncję złota Polska zwiększyła rezerwy złota o 122%! To 2. najlepszy wynik w Europie. Wybuch wojny na Bliskim Wschodzie oraz większy niż oczekiwano spadek inflacji konsumenckiej w USA sprawiły, że cena złota wzrosła w ciągu kilku ostatnich tygodni o niemal 200 dolarów, tj. blisko 11 proc., przekraczając w ten sposób granicę 2000 dolarów za Rola złota w czasie kryzysu walutowego na rynkach wschodzących. Turcja stoi obecnie przed dylematem, czy wprowadzid kolejne podwyżki stóp procentowych, które nieuchronnie mogą zahamowad wzrost gospodarczy lub pozwolid na hiperinflację. Od początku tego roku turecka lira straciła 35% wartości w stosunku do dolara amerykaoskiego, a W wyniku takich warunków wartość złota wzrosła o ponad 150%, co czyni je jednym z najlepszych sposobów ochrony majątku przed inflacją. Jednak inwestowanie w złoto nie jest idealnym rozwiązaniem dla każdego, ponieważ różne czynniki wpływają na jego cenę. Podsumowując – inwestowanie w złoto to jeden ze sposobów na ucieczkę przed inflacją, jednak nie jest to sposób jedyny, a o tym czy najlepszy decydują indywidualne uwarunkowania (horyzont, poziom odporności na ryzyko, zaufanie do systemu finansowego itp.) każdego inwestora. Więcej na temat inwestycyjnych bezpiecznych przystani (w tym CmPfLr1. Czym jest Złoto? Złoto jest jednym z najcenniejszych pierwiastków chemicznych na świecie. Niezwykle gęste, ciężkie i najlepiej poddające się obróbce ze wszystkich metali. Najważniejszą zaletą złota jest jego odporność chemiczna, ponieważ nie ulega ono utlenianiu tak jak miedź czy srebro. Jest także odporne na korozję, przez co uważane jest za materiał praktycznie niezniszczalny. Złoto ma gęstość 19,3 g na 1 cm³, czyli 1kg sztabka po przetopieniu zajmuje bardzo niewielkie rozmiary. Dla przykładu 1kg sztabka jest wielkości smartphona, a jej wartość wahałaby się obecnie na ok. 230 tys. zł. Więc jak widzimy złoto ma bardzo dobrą gęstość kapitału. ©BullionVault Od kiedy wydobywa się złoto na ziemi? Niewielkie ilości naturalnego złota odnaleziono w jaskiniach, w których mieszkali ludzie z okresu późnego paleolitu, czyli sprzed 40 tys. lat Pierwsze elementy ozdobne wykonane ze złota pochodzą z początków starożytnego Egiptu, sprzed 7 tys. lat. W następnych tysiącleciach wydobycie złota wzrastało z roku na rok. Najlepiej w wydobyciu i hutnictwie początkowo radzili sobie Egipcjanie. Pierwsza oficjalna kopalnia złota powstała w Egipcie w latach 1320–1200 Maska Tutenchamona wykonana ze złota, powstała w latach 1333–1323 Skąd sie wzięło złoto na ziemi? Złoto wydobywane obecnie w kopalniach wzięło się najprawdopodobniej z planetoidy (o wielkości 1% masy ziemi), która to uderzyła w ziemię w okresie tzw. „Wielkiego Bombardowania”. Planetoida składała się z miedzi i złota. Jednak złoto na ziemi znajdowało się znacznie wcześniej, było tutaj od początków formowania jej formowania, gdy jeszcze nasza planeta była rozgrzaną kulą magmy. W czasie procesu stygnięcia najcięższe pierwiastki, w tym złoto opadały w niższe warstwy i osadzały się w płaszczu ziemskim. Jednak to złoto znajduje się zbyt głęboko by je wydobywać. Dlatego naukowcy twierdzą, że obecnie wydobywany kruszec pochodzi z planetoid, które uderzyły w ziemię. Ceny złota na przestrzeni 100 lat: © – Ceny złota od 1915 roku Wykres przedstawia ceny złota od 1915 roku, złoto kosztowało wtedy $19,25 za uncję. Jednak należy wziąć pod uwagę, że ten wykres nie uwzględnia inflacji, i teoretycznie nie jest to najniższa cena złota na przestrzeni 100 lat. Uwzględniając inflację, cena złota w 1915 roku wynosiła $520 za uncję. Najniższa cena złota w ostatnich 100 latach w praktyce była w 1970 roku. i było to $249 za uncję (po uwzględnieniu inflacji). Natomiast najwyższa cena była w równo 10 lat później w 1980 roku i wynosiła: $2367 za uncję (po uwzględnieniu inflacji). Wykres cen złota z uwzględnieniem Inflacji na przestrzeni 100 lat: © Od początku obecnego tysiąclecia ceny złota z roku na rok rosną. Ostatnio przez panującą sytuacje na świecie wzrosty cen nawet przyśpieszyły. © Kiedy wyczerpią sie złoża złota na świecie? Ilość złota jest ograniczona, tak jak i wszystkich surowców na ziemi. W ostatnich latach pojawiły się obawy, czy w najbliższym czasie wszystkie kopalnie złota nie zostaną wyeksploatowane. Ponieważ od początku lat 90 nie odkryto żadnego znaczącego złoża złota, którego zasoby szacowane byłyby na powyżej 150 ton surowca. Jednak kiedy wszystkie złoża zostaną wyeksploatowane? Tego do końca nie wiadomo, na pewno w końcu dojdzie do momentu kiedy wydobycie złota przestanie być opłacalne. Eksperci szacują, że gdyby obecnie nie odkrywano nowych złóż, to już 2050 roku wydobycie złota przestałoby być opłacalne. Najwięcej złota obecnie wydobywa się w Chinach, 420 ton rocznie. Źródła: Przejdź do zawartości InwestycjeKredytyKonta bankoweZarabianieBlogLog In Inwestycja w złoto a inflacja w Polsce Czy złoto uchroni twój portfel przed inflacją? Jak mają się ceny złota w kontekście kryzysu finansowego? Zastanowimy się także dlaczego NBP skupuje duże ilości złota od 2017 roku. Po ostatnich artykułach, w których pokazywałem jak zabezpieczam się przed rosnącą inflacją w Polsce zalała mnie fala pytań dlaczego nie kupuję złota. Pytano mnie także czy w takim razie wykluczam wystąpienie kryzysu finansowego i gospodarczego w najbliższych 2 latach. Wzrost inflacji w Polsce, a ceny złota Na początek sprawdźmy jak ma się korelacja cen złota ze wskaźnikiem inflacji w Polsce. Otóż historia pokazuje, że ceny złota nie są mocno skorelowane z inflacją w Polsce. Ta korelacja stała się jednak dużo mocniejsza po 2007 roku. Fakty wskazują jednak, że okres wyższej inflacji w Polsce nie oznacza, że ceny złota cały czas rosną w tym czasie. Warto zatem spojrzeć, czy istotne zmiany w poziomie inflacji są powiązane ze zmianami cen złota. Tutaj ta zależność wydaje się mocniejsza. Można zatem stwierdzić, że znaczący wzrost inflacji ma zazwyczaj odzwierciedlenie we wzroście cen złota. Działa to również odwrotnie. Spadek inflacji lub zejście do deflacji jest związane ze spadkiem cen złota. Trzeba jednak zwrócić uwagę na jeden fundamentalny szczegół. Popyt na złoto tylko ze strony Polaków i Polski nie ma wielkiego wpływu na ceny złota na światowych giełdach. Wynika to z małej siły nabywczej Polaków. Co innego gdy inwestorzy z takich gospodarek jak USA, Chiny czy Euro-strefa i ich banki centralne zaczynają skupować, bądź sprzedawać złoto. Wnioski Jeśli w Polsce mielibyśmy do czynienia ze znaczącym wzrostem inflacji, a na świecie nie, wtedy prawdopodobieństwo wzrostu cen złota jest niewielkie. Jest to jedna z podstawowych przyczyn dla których dotychczas nie zainwestowałem w złoto, pomimo, iż inflacja w Polsce będzie rosnąć, co potwierdził już NBP w swoich projekcjach na 2020 r. Inflacja średnioroczna ma wynieść 2,9% (scenariusz bazowy). W scenariuszu pesymistycznym inflacja może powędrować nawet w okolice 3,5-4%. Jeśli prognoza wzrostu PKB wg NBP na 2020 rok mówi o 4%, to sugeruje to scenariusz stagflacyjny – inflacja zje prawie cały wzrost gospodarczy. Zamiast zakupu złota skupowałem dotychczas waluty obce: Sprzedałem wszystkie złotówki – największa inflacja od 6 lat oraz zainwestowałem w nieruchomość na wynajem: Jak opłacalnie zainwestować w mieszkanie na wynajem?. Moje dotychczasowe działania nie oznaczają jednak, że nie zainwestuję w złoto, o czym w dalszej części artykułu. Ceny złota, a inflacja na świecie Jak wspomniałem, popyt na złoto tylko ze strony Polaków nie ma wielkiego wpływu na światowe trendy ceny złota na światowych giełdach. Na zakupy muszą ruszyć także inne nacje. Inne duże gospodarki jak np. strefa Euro nie ma problemu z inflacją, wręcz przeciwnie, przy zerowych stopach i obecnie dużym spowolnieniu gospodarczym, zwłaszcza w Niemczech, nie ma presji inflacyjnej. Globalizacja ma charakter deflacyjny. To logiczne ponieważ produkcja jest lokowania w krajach gdzie koszty są niższe, tak więc ceny nie rosną lub spadają na produkty, których koszt produkcji spadł. To samo dzieje się w przypadku zniesienia ceł. Unia Europejska w ostatnim roku podpisała umowy wolnego handlu z Sinagapurem, Japonią i umowę handlową z Państwami Ameryki Południowej (Mercosurem). Wojny handlowe mają odwrotny wpływ na inflację – tworzą presję inflacyjną. To dzieje się właśnie w USA, ale dane pokazują, że na razie wojny handlowe USA z innymi Państwami nie poskutkowały wzrostem inflacji w USA, mocniej ucierpiały na tym Chiny, gdzie inflacja dosyć znacząco wzrosła. Chiny regularnie skupują złoto. Ceny złota, z kryzys finansowy Krysy finansowy charakteryzuje się utratą zaufania i niepewnością na rynkach. To właśnie wtedy złoto zazwyczaj zyskuje najbardziej na wartości. Jest traktowane jako bezpieczna lokata kapitału. Jako, że gospodarka światowa to organizm naczyń połączonych, popyt na złoto w tym czasie zgłaszany jest przez inwestorów z wielu krajów. Spójrz na tabelę, w której zawarłem ceny złota i ostatnie kryzysy finansowe na przykładzie USA czyli największej gospodarki świata. Rok Cena złota Notowania Dow Jones* Inflacja Wydarzenie 2001 $277 10 022 Recesja, Zamach na WTC 9/11 2002 $347 8 342 Rozwój gosp. 9-letni rynek byka na złocie 2008 $870 8 776 Kryzys finansowy 2008 2009 $1088 10 428 Koniec kryzysu 2012 $1658 13 104 Rozwój gosp. Akcje zaczynają rosnąć 2018 $1282 23 327 Notowania DJ pobiły rekord wszech-czasów 2019** $1420 26 860 Recesja w strefie euro, Chinach, Turcji '*Dow Jones to jeden z 3 głównych indeksów giełdowych w USA '**na dzień inflacja prognozowana. NBP podwoił rezerwy złota Narodowy Bank Polski skupuje złoto od 2017 roku. Tylko w 2019 roku prawie podwoił rezerwy złota w stosunku do 2017 roku. Stan na koniec roku Rezerwa złota NBP 2017 103 tony 2018 128,6 ton 2019* 228,6 ton *stan na Prezes NBP nie komentuje i nie uzasadnia decyzji o zakupie złota. Konstytucyjnie NBP odpowiada jednak za stabilność polskiej waluty. Dla przypomnienia w czasie kryzysu od lipca 2008 do lutego 2009 USD/PLN wzrósł o ponad 93%, a EUR/PLN o blisko 50% w bardzo krótkim czasie. Taki szok walutowy obecnie prawdopodobnie miałby dużo poważniejsze reperkusje niż w 2008 roku. Mógłby skutkować załamaniem gospodarczym i wstrzymaniem wypłat zasiłków socjalnych z 500+ na czele. Poziom inflacji w Polsce z pewnością przekroczyłby obecne najbardziej pesymistyczne prognozy NBP jeśli mielibyśmy do czynienia z takim szokiem walutowym jak w 2008 roku. Wygląda na to, że Prezes NBP zabezpiecza się przed spekulantami i nagłą ucieczką kapitału z Polski. Ja zająłem jednak pozycję po stronie spekulantów, ale nie z przyczyn czysto spekulacyjnych, a raczej fundamentalnych dotyczących polskiej gospodarki i osobistych. W dniu dziecka 2018 r, Prezes NBP prof. Glapiński skomentował jednak po co jest potrzebne złoto NBP w 5:15 minucie poniższego wideo. Warto jednak posłuchać całego wywiadu – niby dla dzieci ale jakże wartościowe dla każdego, bo bez mydlenia oczu. Jak zainwestować w złoto? Zakup fizycznego złota, a późniejsza odsprzedaż to wbrew pozorom bardzo trudna rzecz. Traci się już na starcie ponieważ trzeba zapłacić „premię” czyli prowizję ponad aktualne cenę złota na giełdzie. Jeden z czytelników wskazał, że najtaniej można to zrobić od ok 6%. Na starcie więc traci się 6%. Pozostaje następnie kwestia bezpieczeństwa – transportu i przechowywania. Odsprzedanie złota wcale nie jest proste. Nie ma żadnych gwarancji, że mennica lub sprzedawca od którego kupiliśmy złoto, skupi to złoto w korzystnej cenie i czasie dla Ciebie. Osobiście także mam obawy co do podróbek złota, albo częściowej podróbce np. w środku sztabki może być już metal o tej samej gęstości tylko nie złoto, albo nie o tej samej próbie. Laika w temacie złota dziecinnie łatwo oszukać. Zakup i sprzedaż fizycznego złota od paru lat jest ustawowo śledzona przez polskie instytucje państwowe, trzeba podawać Pesel, imię i nazwisko przy zakupie i sprzedaży. Cały handel jest rejestrowany przez NBP, także instytucje państwowe wiedzą kto i ile ma złota. Po co? Oficjalnie na mocy ustawy o przeciwdziałaniu terroryzmowi. Jak Rekin zamierza kupować złoto? Poprzez ETF czyli instrument finansowy naśladujący indeks cen danego aktywa. W tym przypadku będzie to fizyczne złoto. Jaki konkretnie ETF zakupię, na pewno zobaczysz za jakiś czas w moim zestawieniu inwestycji. Raczej na pewno będzie to ETF iShares Physical Gold należący do jednego z największych na świecie funduszy – BlackRock. Fundusz inwestuje dla potrzeb tego ETF tylko w fizyczne złoto, w portfolio na ma prawie 100 ton złota. Co więcej ten ETF jest notowany na Londyńskiej giełdzie także w euro co idealnie mi pasuje. Inwestował będę poprzez rachunek brokerski w XTB, który jest obecny w wielu krajach, w tym w Polsce i Rumunii. XTB to największy broker Forex w Polsce. Dom maklerski XTB powstał w 2004 roku w Polsce. Prowizja za zakup/sprzedaż tego ETF to tylko 0,12% min. 10 euro na światowym rynku, a prowizja dla GPW wynosi 0,20% przy min. 10 PLN . Klauzula XTB: „Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią niosą ryzyko strat przekraczających zainwestowany kapitał (nie dotyczy akcji i ETF-ów)” Na pewno padną pytania jak kupować najtaniej euro, więc uprzedzam pytania podając poniżej darmowe konta walutowe pełniące równocześnie funkcję kantoru np. Kantor Alior Banku (ma gwarancję BFG) Revolut (do 20 tys zł miesięcznie wymiana po kursie spot (giełdowym)) Walutomat Co ty myślisz o inwestycji w złoto? Jak ocenisz ryzyko takiej inwestycji? Czy też będziesz naśladował ruchy NBP? Oszczędzaj i inwestujRAZEM Z REKINEM Udostępnij Podobne wpisy Page load link Historia dowodzi, że w czasach kryzysów i wojen złoto zawsze zyskiwało. Bez wątpienia należy ono do najcenniejszych i zarazem najtrwalszych aktywów. Jest nie tylko bezpieczną przystanią dla kapitału, ale także doskonałą, często jedyną alternatywą dla tradycyjnych walut. Nie jest więc niespodzianką, że u progu inwazji na Syrię cena kruszcu wyraźnie poszła w górę, przebijając psychologiczną barierę 1400 dolarów za uncję. W ciągu ostatnich kilku dni notowania złota wzrosły już o blisko 4%. Jest to przede wszystkim efekt wypowiedzi amerykańskiego Sekretarza Stanu, Johna Kerry’ego, który oskarżył syryjskie władze o wykorzystanie broni chemicznej przeciwko własnym obywatelom. Jak donoszą media, 21 sierpnia na przedmieściach Damaszku użyto gazu bojowego, najprawdopodobniej Sarinu. W związku z tymi wydarzeniami, koalicja Stanów Zjednoczonych, Francji i Wielkiej Brytanii jest coraz bliżej podjęcia militarnej interwencji w bogatej w ropę naftową Syrii. Kraju, który jest także jednym z sojuszników Iranu i od dawna znajduje się na liście celów USA. Od czasu ostatnich inwazji na bogate w ropę naftową kraje, cena złota wzrosła o blisko 400%. Przypadek?